つみたてNISAをやり始めてから、
投資の幅を広げたい、というのはずっと思っていましたが、
市場がぱっとしない状況もあり、何をどこでどう買うかと決めかねていました。
とりあえず退職後に確定拠出年金をiDeCoに移管するときのため
ネットでSBI証券の口座を作っておいたので、
いつでもスタートできる状態にはありました。
1、投資方針なくして何もできず
投資関連の本をいくつか読んで方針を固めようとしましたが
「厚切りジェイソンさんの勧めに従い、これからはETFか?」
「まずは投信か?だとしたらそれはオルカンなのか?」
などと揺れ動く乙女心よくあるでしょう?河合奈保子、好きでした。
(1)投信かETFか
まずはおけいどんさんの本『米国ETF入門』を読んで、
逆にETFよりまず投資信託で「増やす投資」が先かと思いました。
(2)インデックスかバランスか
ここは『敗者のゲーム』や『ほったらかし投資術』を読んで、
インデックスファンド一択でよいのかと。
(3)日本か世界か
少子高齢化、人口減の日本には期待できないというのはあります。
個別の銘柄で伸びるものは沢山あるでしょうけど、
日本経済全体を押し上げるにはトランプ大統領並みの、ある意味とんでもない
総理大臣が現れない限りダメでしょうね、というのが個人的な感触です。
(4)全世界か、先進国か、米国(またはS&P500)か
『ほったらかし投資術』(朝日新書)ではオルカン一択でお薦めされていました。
「全世界」で気になるのは中国です。
特に最近の習近平中国に僅かでも加担したくない、という気持ちがします。
その中国になびきそうな国にも。
そこで「先進国」をチョイスするのが無難かなと。
米国一点張りは多分一番伸びしろがあるんでしょうが、
500社あっても米国内だけというのは分散なんだかどうだか。
「先進国」といっても半分以上は米国でしょうけど、
こっちのほうが分散としては気休めになりそう。
(5)その結果、私の選択したファンドは
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス です。
まず昨日これを5万円ほど買ってみました。
買ったばかりでまだ何も反映されていませんが、
これを様子を見ながらチョイチョイ買い増していこうかなと。
ある程度の大きさに成長したところで、ETFの面白そうなものを
分散の一環として買う、くらいでいいかなと。
全体のバランスは、投信か現金(保険含む)か、の割合が
危険にならない程度に、でいいかなと。
2、8/15締めニーサちゃん(とイデ子ちゃん)
毎月15日に締めているつみたてNISAの成績です。
+14,436円:iFree S&P500インデックス
+4,130円 :世界経済インデックスファンド
+4,903円 :iFree 8資産バランス
▲2,067円 :ひふみプラス
+10,512円:iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジなし)
合計+31,914円
前回合計▲2,357円、さらに前々回の合計が▲16,244円なので
大躍進と言えましょう。
私と同じ時期(去年の後半)から始めた人も、
最近ようやく手ごたえを感じたてきたでしょうね。
妻もあと10年ほどの期間ですが、iDeCoを楽天証券で始めました。
たわらノーロード先進国株式
楽天・全世界株式インデックス・ファンド
20,000円を50%ずつの2点張りです。
まだ1ヶ月以内なので手数料の約3,000円をペイできていないですが、
順調に収益は増えています。
本日のなぞかけ(その14)
投資の方針に迷うとかけまして、風があっていい天気とときます。
そのこころは
まずはセンタクしましょう・・・かめ乃てでした。
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