＜目次＞
１、12/15締めのつみたてＮＩＳＡの状況
先月の運用損益合計＋21,139円
今月の運用損益合計＋12,501円・・・と先月より下落。
＋3,560円：ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス
＋1,896円：世界経済インデックスファンド
＋1,350円：ｉＦｒｅｅ ８資産バランス
＋5,695円：ｉＦｒｅｅ 外国株式インデックス（為替ヘッジなし）
ということでおこづかいレベルの儲けしか出ておりません。
不振の「ひふみプラス」は2万円まで積み立ててきましたが
今月▲2,000円のあたりで売却しました。
持っていてもよかったのですが、年内に決着つけたかったので。
また33,000円の枠を
外国株25,000円：バランスファンド8,000円
とメリハリをつけました。
昨日ＮＹダウ平均が764ドルも下げているので、1日遅れで反映される投信は
明日もっと評価額が下がっていると思われます。
２、投資信託の運用損益
▲2,232円：ｅMAXIS Slim先進国株式インデックス
▲2,237円：SBI V S&P500インデックス
＋304円 ：iFree NEXT・NASDAQ バイオテクノロジー・インデックス
今回新たに購入したのは「NASDAQ バイオテクノロジー・インデックス」です。
ｅＭＡＸＩＳなどの投信ランキングの上位に入ってくるものを中心に
安全運転を心掛けてきましたが、どれも同じような動きなので（笑）
ちょっと飽きてしまったのです。
医療系のファンドがまだ伸びるのかなあ、と思って探したのですが
ちょうどいいのがなくて、それに近い感じのバイオテクノロジー系にしてみました。
信託報酬が0.7975%ですが１％未満なら許容範囲内としましょう。
一応インデックス・ファンドなので長期保有前提です。
組み入れ上位の企業はヘルスケアの会社で、社名の分かるのでは
ワクチンでお馴染みのモデルナ、アストラゼネカがあります。
３、妻のｉＤｅＣｏ
たわらノーロード先進国株式
楽天・全世界株式インデックス・ファンド
どちらも悪いファンドではないのですが、始めた時期（７月中旬）が悪かったのか
未だに手数料のもとがとれていない状況です。
次回の積立から掛金を月２万から３万に増額予定です。
そろそろ私の確定拠出年金（ＤＣ）がｉＤｅＣｏに移管されてスタートの予定ですが
これまた厳しい時期からのスタートですので
少なくともここ１～２年は忍耐の時期になりそうです。
４、ＮＩＳＡの新制度に向けて
甥につみたてＮＩＳＡをさせようと画策していたのですが（8/12記事）
先日母の３回忌があったときに正式に断られました。
何でも仕事で海外の取引先と渡り合うことが増えるらしく
英会話の勉強とかで投資にまで気が回らないというのです。
それは仕方がないですね。
でも投資をするかしないかを分けるのは「手続きを面倒に思うかどうか」ですね。
若いうちはお金にそこまで執着しないのは分かります。
私もつい２～３年前までそうでしたから。
この原資となるのが父の生命保険ですので、まだしばらく先の話になります。
ちょうど2024年以降のＮＩＳＡの新制度がニュースになっています。
つみたてＮＩＳＡと一般ＮＩＳＡが両方できて、しかも限度額が増えます。
不幸にも生命保険が下りることになった場合には、一般ＮＩＳＡに何回かに分けて
一括投資し、運用がうまくいったら甥と姪に贈与してあげてもいいでしょう。
手数料はちょっと戴きますけど（笑）。
本日のリタイア川柳（その7）
ウイルスに お世話になろうと ファンド買う・・・かめ乃てでした。
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