いよいよ2024年は新ＮＩＳＡの年です。
私は旧つみたてＮＩＳＡをイオン銀行でしていたため、
新ＮＩＳＡはイオンから移管されるマネックス証券でやるつもりです。
別にイオンとは手を切って、ＳＢＩ証券でやるという選択肢もありますが、
せっかくなので（何がせっかく？）。
その関係でマネックスの口座が使えるのが、来年１月４日なので、
積立設定もまだです。
＜目次＞
クリスマス感がゼロなので、せめてこれでも。味はパンとケーキの間って感じかな。
１、全体の方針
つみたて投資枠は、オルカン的なやつで10年間で積み立てる予定です。
成長投資枠は１～３月くらいの間に様子を見ながら埋めていく、という感じです。
まあ根性のある方は、年初に一括というのがセオリーでしょうけど、
自称及び腰投資家の私は、一括でもなければ積立でもない、
3ヶ月かけて様子見・・・てどんだけ怖々なんでしょうか。
ちょい足し、ちょい足しで秘伝のタレを作ります。
つみたて枠はオーソドックスに毎月Ｘ万とかにするか、
1月をボーナス月にして大半を入金し、毎月千円とかの積立にするか、
迷うところです。
市場が右方上がりなら、年初に多めがお得ですよね。
間をとって年初に10万くらい、毎月2～3万・・・なんて中途半端な考えも浮かびます。
「全体の方針」というタイトルに反して、方針が定まっていないじゃないか！
決まっているのは、債券もリートもゴールドも個別株もなしの、株式投資信託のみで、
米国ウエイト高め、日本はほぼ無視ということです。
２、具体的な銘柄
私と妻で額は同額を入金の予定です。まずは私です。
つみたて枠：ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
オルカンの日本なしバージョンですね。日本には期待しません。
次に成長投資枠ですが、掛金を100としてパーセントで割合を表示します。
①30％：楽天・全米株式インデックス (楽天ＶＴＩ）
まずは全米をばしっと押さえておき、利益をとりに行きたいところです。
②25％：ニッセイ外国株式インデックスファンド
米国だけでは偏ってしまうので先進国も。
といっても中身は米国が7割ですけどね。
③20％：ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド
米国の中でもややクセが強いナスを1本、糠床深く漬けておきます。
④15％：ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ インド株インデックス
新興国はインド1本にしました。
ベトナム、インドネシアも検討しましたが、そこはＮＩＳＡ以外で
つまみ食いする程度に留めておこうと思います。
⑤10％：ニッセイ・Ｓ米国連続増配株式インデックスファンド
今月発売の新銘柄です。
できたてホヤホヤの銘柄にこの先20年を託すのは、ちょっと危険な匂いもしますが、
イマイチなら来年銘柄を変えればいいことなので。
３、具体的な銘柄・妻のぶん
つみたて枠：ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式
泣く子も黙る、猫も杓子ものオルカンですね。
私はオルカン日本除くバージョンなので、差がどれだけ出るのか見ものです。
次に成長投資枠
①30％：ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス
私が全米をチョイスしたのに対し、妻はＳ＆Ｐ500で対抗します。
ここも差がどのように出るのか楽しみです。
②25％：ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
押さえの先進国株式ですが、私とは別銘柄にしました。
ここはほぼ実績に差が出ないでしょう。信託報酬も同じです。
③20％：楽天・米国高配当株式インデックス（楽天・ＶＹＭ）
ここでリターンを大きく狙いたい、ということで高配当株式をチョイス。
④15％：ピクテ ｉＴｒｕｓｔ インド株式
アクティブファンドです。そのぶん信託報酬が高めですが現状好成績です。
お試しで保有していますが、たった2万円の保有で6千円くらいの含み益が出ています。
⑤10％：ＥＸＥ－ｉ グローバル中小型株式
米国以外も4割含む中・小型株式ですね。
これも調子次第では、来年バッター交代でもいいかも知れません。
ということで、一応こんな感じでラインナップを決めましたが、
直前になってまた変えるかもしれません。
そこが及び腰投資家たるゆえんです。
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